在纽约卖房需要交哪些税？如何才能合法省税｜纽约房产税、纽约地税、美国房产转让税

房地产对很多人来说，是一生中最大的一笔投资，当出售房产的时候，大家都希望能够有最大的收益。但是在纽约卖房时，很多人主要关注的是售价和房地产经纪人的佣金，而没有考虑到在纽约州房地产交易中所涉及的税收。其实在纽约卖房需要交的税收直接影响了卖家最终的获利。本文就为大家详细介绍一下在纽约卖房需要交哪些税，如何才能合法、合理的省税。

在纽约卖房都需要交哪些税？

在纽约卖房的时候，有两笔税一定要交，一笔叫做房产交易转让税Transfer Tax，一笔叫做资本利得税Capital Gain Tax。

房产交易转让税

房产交易转让税简称为交易税。纽约州和纽约市都要交这个交易税。从房产的售价来说，交易税分成三个等级。如果房子的售价在五十万元以内，那么纽约州和纽约市加起来的交易税就是售价的1.4%。如果售价在五十万元到三百万元之间，交易税是1.825%。如果售价在三百万或以上的交易税是2.075%。

上面说的这个房产交易税指的是普通的自住房产，如果是商业地产或者是四个家庭以上的这种大型的房产，交易税会更高些。

纽约的资本利得税

在纽约买卖房屋时要注意的最重要的税收问题是资本收益。资本收益被定义为您因购买房地产而获得的利润。也就是说只有卖房赚钱了，才需要交这笔纽约的资本利得税。比如说十年前你四十万买的房子，今年你卖了八十万，你赚了四十万，这四十万原则上就要交资本利得税。

美国联邦、纽约州和纽约市都要收取房产资本利得税，它是放在卖家的个人收入当中，和个人每年报税的时候一起来申报，税率也有很大的差别，主要是根据卖家的收入在哪个档次决定的。

在纽约卖房需要交哪些税？如何才能合法省税。美国联邦、纽约州和纽约市都要收取房产资本利得税，它是放在卖家的个人收入当中，和个人每年报税的时候一起来申报。

另外，资本利得税根据持有房产的时间长短，分为长期资本利得税和短期资本利得税。持有房产高于一年才卖的，那么适用于长期资本利得税，持有房产的时间短于一年，适用于短期资本利得税。长期资本利得税的税率要低于短期资本利得税，所以持有房产超过一年以后再卖，就可以少交税。

联邦的长期资本利得税税率在0到23.8%之间，绝大多数的人适用于15%到20%这个税率之间。纽约州的长期资本利得税是6.85%，纽约市的资本利得税是3.65%，这两项加起来就是10.5%左右。如果再加上联邦层面的，那么大部分人要交的资本利得税的税率是在25%到35%之间。具体的税率是根据个人的全年收入以及报税的方式来决定的。

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在纽约卖房如何合法省税

很多人都感受到了美国的税收真是太高了，卖个房子都要交这么多的税。实际上在这方面也有一些合法、合理省税的方法。需要说明，在纽约卖房的交易税是无法省的，即使你卖房不赚钱都要交，能够省的就是卖房的资本利得税。

一、自住房有25万/50万免税额

第一个省税的方法是，如果你卖的这个房子在过去的五年当中，你有两年都居住在这个房子里，那么你卖房的利润中，单身的人是可以获得二十五万美金的资本利得税的减免，已婚的夫妻可以获得五十万美金的资本利得税的减免。如果你卖房赚了四十万，如果你是单身，那么二十五万是不用缴税的，剩下来的十五万才需要缴税。那么如果是夫妻卖房，赚到的四十万是一分钱都不用交税的，因为你有五十万的免税额。而且这个省税的方法每两年可以用一次，终生可以循环的使用。

二、减少卖房的净利润

第二个省税的方法是要尽量减少卖房的净利润。还是用刚才的例子来说明，十年前你买房花了四十万，这十年当中你又花了十万元在房子的维修保养上。同时在卖房的时候，你又请了房产经纪和律师来帮助你卖房，你又支付了三万元的中介费和律师费。表面上赚的四十万的利润要减去这十三万的开支，你的净利润只有二十七万，所以真正要缴税的金额就是净利润。而且卖房的收益是和你的个人收入合在一起报税的。如果你在其他的投资方面有损失，你还可以用这些的损失来抵消出售房屋的资本收益。所以大家一定要保留好所有的装修维护的费用收据，用于日后你在卖房的时候作为省税的依据。

三、善于1031延税条款

第三个省税的方法叫1031延税条款。前面讲了这个自住房个人有二十五万，夫妻有五十万美元的免税额度，但是如果你出售的是投资型房产，就没有办法享受这项免税政策。这时候你就可以考虑用1031延税条款。

1031延税条款的意思简单来说，就是你出售一套投资房，在售出以后的四十五天之内，你将卖房的钱拿去购买另外一套投资房，并且在一百八十天内完成第二套房子的过户的手续，那么你出售第一套房子的所有的利润都暂时不需要交税。

在纽约卖房需要交哪些税？如何才能合法省税。出售一套投资房，在售出以后的四十五天之内，将卖房的钱拿去购买另外一套投资房，那么你出售第一套房子的所有利润都暂时不需要交税。

需要注意，你卖的第一个房子的钱是不能放在自己的账户里的，要放在一个律师的托管账户里。在买第二个投资房的时候，这笔钱就直接转成了第二个房子的购房款。1031条款只能让卖家卖房赚的钱延缓交税。当你要退出投资市场，不再循环的买卖投资房时，那么最后一次卖房的净利润还是要交资本利得税的。

四、将房产赠予孩子或传承给子女

在纽约卖房合法省税终极的大招，那就是你把这套投资房作为资产赠予孩子，或者让孩子来继承。美国人终生有1120万的资产传承给子女是免税的，所以你这套投资房的价值只要不超过1120万美金，那么你是不需要交赠与税的，过世后让孩子来继承，子女也不需要交遗产税。

另外，纽约州也有关于对残疾人房主、退伍军人和老年人的税收减免 (STAR) 。

纽约的非美国居民税务问题

如果是非美国居民出售纽约的房产，税收会有所不同。如果非美国居民拥有该房产超过一年，他们在卖房的时候必须必须支付出售价格的 30% 的联邦和州税。这是由于《外国投资房地产税法》规定，该法将这些税款从售房收益中扣除，以确保任何非美国居民在房地产交易中缴纳税款。纽约州保留 6.85%，而 IRS 保留 10%。出售房地产时，买方或卖方必须向美国国税局提交一份关于外国人处置美国房地产权益表格的预扣税声明。这笔预扣款卖家在第二年向美国政府报税的时候，多缴的部分会被退还。